Комитет Совета Федерации по бюджету и финансовым рынкам поддержал законодательную инициативу, предоставляющую Росфинмониторингу право на прямой доступ к данным о переводах через Систему быстрых платежей (СБП), универсальный платежный код и национальную платежную систему «Мир». Информация будет поступать от оператора этих систем — Национальной системы платежных карт (НСПК).

Как пояснил начальник юридического управления Росфинмониторинга Владимир Грачев, это позволит службе оперативно получать платежную информацию для проведения контрольных мероприятий, а также снизит административную нагрузку на кредитные организации за счет сокращения количества официальных запросов. Порядок взаимодействия между Росфинмониторингом и НСПК определит отдельное соглашение с Центральным банком Российской Федерации.

Законопроект, расширяющий полномочия ведомства, был внесен в мае 2025 года. Государственная Дума одобрила его в первом чтении 24 сентября. По оценкам ТАСС, закон может вступить в силу 1 сентября 2026 года.

Инициатива аргументирована необходимостью усиления борьбы с легализацией преступных доходов и финансированием терроризма. Прямой доступ к данным транзакций позволит Росфинмониторингу более эффективно выявлять подозрительные операции в реальном времени.

Контекстом для ужесточения контроля служат и другие меры регуляторов. В октябре 2025 года Банк России объявил о планах включить переводы клиентов самим себе через СБП в обновленный перечень признаков мошенничества. Это связано с ростом случаев, когда злоумышленники убеждают граждан переводить сбережения со счетов в разных банках на один счет, чтобы упростить последующий хищений средств. При этом ЦБ уточнил, что проверке со стороны банков будут подлежать переводы через СБП от 200 тысяч рублей, хотя сам факт перевода себе не является единственным критерием для контроля.

Расширение полномочий Росфинмониторинга соответствует общему тренду на усиление контроля за цифровыми платежами и создание комплексной системы противодействия финансовым преступлениям в условиях роста объема транзакций через национальные платежные инструменты.